Données de base
Homme célibataire de 45 ans
Revenu annuel 130'000.-
Epargne disponible sur compte bancaire 250'000.-

Objectifs

• Rendements satisfaisants sans prise de risque
• Possibilité éventuelle d’une préretraite
• Maintien d’une épargne disponible

Solution retenue

• Détermination de la part d’épargne devant rester disponible
• Mise en place d’un placement d’une durée limitée avec capital garanti à l’échéance, donc sans risque
• Mise en place d’un placement à plus long terme avec, à l’échéance, le choix entre le retrait
  du capital constitué (capital garanti + intérêts) ou une rente temporaire ou une rente viagère
• Avantages fiscaux