Conseils économiques et financiers aux particuliers

Homme célibataire souhaitant mieux organiser son épargne

Données de base
Homme célibataire de 45 ans
Revenu annuel 130'000.-
Epargne disponible sur compte bancaire 250'000.-

Objectifs

  • Rendements satisfaisants sans prise de risque
  • Possibilité éventuelle d’une préretraite
  • Maintien d’une épargne disponible

Solution retenue

  • Détermination de la part d’épargne devant rester disponible
  • Mise en place d’un placement d’une durée limitée avec capital garanti à l’échéance, donc sans risque
  • Mise en place d’un placement à plus long terme avec, à l’échéance, le choix entre le retrait
    du capital constitué (capital garanti + intérêts) ou une rente temporaire ou une rente viagère
  • Avantages fiscaux