Données de base
Femme de 40 ans avec enfant de 16 ans
Revenu annuel 88'000.-
Epargne disponible 100'000.-
Avoir actuel en deuxième pilier 70'000.-
Enfant en formation professionnelle
Hobby voyages

Objectifs

• Diminution du taux d’activité à 80% dans 10 ans
• Revenus à la retraite suffisants
• Protection de l’enfant

Principaux enseignements de l’analyse

• Possibilité d’une meilleure utilisation de l’épargne
• Prévoyance professionnelle insuffisante
• Gain fiscal possible

Mesures prises

• Placement de la moitié de l’épargne pendant 10 ans avec capital garanti à l’échéance
  But: recevoir dans 10 ans une rente mensuelle complémentaire à son revenu
  ou prendre le capital constitué en cas de changement d’objectif
• Mise en place d’un 3ème pilier d’assurance
  Buts:
  • constitution d’un complément pour la retraite
  • couverture de risque en cas de décès avec versement d’un capital à l’enfant
  • économie fiscale par la déduction complète du montant de la prime